“地下钱庄腾挪有术 边境百亿资金神秘进出”

本篇文章2844字，读完约7分钟

[摘要]世界上每年涉及的“洗钱”量约为1.5万亿-2.8万亿美元。 一位专家学者表示，中国每年通过地下钱庄输送的资金至少达2000亿元人民币。

“好的翡翠原石，随便花几百万元，缅甸公柜结算，不出地下钱庄就没办法了。 ’徐先生是国内翡翠公司的负责人，从事翡翠生意长达数十年。 他熟悉缅甸翡翠公盘，当然也熟悉资金运营之道。

据国际货币基金组织估算，全球每年相关的“洗钱”量约为1.5万亿-2.8万亿。 据国内专家和学者分析，中国每年通过地下钱庄输送的资金至少达2000亿元。

专家和业内人士对中国证券报记者表示，随着云南、广西等边境沿线地区跨境资金诉求高涨，资金跨境渠道多样化、阳光化迫在眉睫。

在“疯狂”的石头后面隐藏着资金转移的神秘

随着近年来翡翠市场的高涨，云南瑞丽也从一个不起眼的边境小镇，逐渐成为当今国内外翡翠爱好者眼中的翡翠“王国”。

“国内翡翠市场越来越热，缅甸公盘翡翠原石的价格也越来越“疯狂”，带到缅甸的资金也更多。 ’徐先生说，如果你想买好东西，几千万元人民币没什么大不了的。 几年前，缅甸翡翠公盘“时过境迁”，但今年6月公盘重新开盘，翡翠原石价格上涨30%-50%。

据中国证券报记者介绍，日前闭幕的翡翠公盘成交额最终达到230亿元人民币，其中大部分由中国翡翠投资者和公司“贡献”，仅看是否买入也需要先缴纳5万欧元的押金。 根据中国管制等相关规定，将原人民币带入缅甸境内地下钱庄成为背后的“大赢家”。

徐先生告诉中国证券报记者，随着翡翠市场的崛起，通过地下钱庄向缅甸汇款已经是业内公开的“潜规则”，在当地商业银行和监管部门也“睁一只眼”。 云南省一家商业银行的负责人也向记者证明，个人或小公司通过地下钱庄转账的消息已经不是秘密。 另一方面是因为目前银行的跨境资金业务还不成熟，手续繁琐，费用高。 另一方面，很多翡翠公司都是小公司，银行转账很担心暴露实际经营情况，增加税负。

不仅如此，由于跨境贸易商务和游客的增加，当地个人对跨境资金的诉求也在悄然提高，由此产生的专项资金的“跨境”方法也各不相同。

在云南瑞丽的国门附近，中美两国隔街相望，记者有时会遇到做小额货币兑换生意的商人。 当地人笑着说。 “在缅甸，很多‘老面子’也在做这个。 如果有机会的话，很多现金放在地上的有主币、人民币、美元、欧元等。 ”

另一种形式是通过当地人口中的“饮水机”跨境运营资金。 作为专业跑者的饮水机，以“蚂蚁搬家”和少量多次的方法扛着手提地在边境口岸来回走私现金，这种方法同样也只能运营少量资金。

神通广大的“神秘人”运营着巨额资金跨越国界

但徐告诉记者，在他眼里，“水客”是小打小闹，翡翠原石价格昂贵，所需资金必须通过地下钱庄。 “通常，我们在国内将资金汇到指定账户，地下钱庄通过香港、澳门等海外渠道将资金汇到缅甸。 手续费是随行就市里的，现在的价格在1%-5%左右。 ”中国证券报记者问具体由谁操作，徐不想进一步透露，他说:“一定是在中国、缅甸有商业和威望的人。”

通过地下钱庄向缅甸汇款的翡翠企业广告主表示，“神秘人”的一部分是获得缅甸国籍的华侨。 参与过这种资金“跨境运营”的相关人士表示:“地下钱庄已经相当发达，只要你愿意，上百万上千万的都不是问题，欧元、美元等几乎什么币种都有。”

相关人士表示，“老徐们”眼中神通广大的“神秘人”，其实是这几年地下钱庄常用的方法。 所谓“对质账户”，也就是地下钱庄在境内收取客户人民币，计算佣金后，通知境外合伙人将相应的外汇转移到客户指定的境外账户。 在国外收到顾客外汇后的操作方法正好相反。 这样的方式要求两地区的业务平衡、对冲，有时需要垫付短期的差额，对资金筹措的要求比较高。

事实上，2008年，央行反洗钱监测拆解中心项目组编制的《中国腐败分子向境外转移资产和监测方法研究》中，将提及这种通过境外特定利益相关者转移资金的方式，并指出了参与此类资金转移的原因 国内腐败分子一方面可以通过其特定利益相关者通过合法手续携带或汇款资金，另一方面这些特定利益相关者利用海外身份在当地注册公司后，以投资形式在中国开设机构，以关联交易等形式转移资产。

但是，据《徐先生们》称，地下钱庄看起来方便快捷，蕴含着风险。 每次他们“行走”地下钱庄，都是“步步惊心”。 “地下资金庄毕竟不是正规的企业和机构。 他们拿着钱逃跑或死亡是可能的。 即使地下资金庄的人讲信用，缅甸等国的潜在风险也不是他们能控制的。 几百万、几千万元的资金很可能会白白流掉。 ”

包括徐先生在内的当地中小企业广告主告诉中国证券新闻记者:“如果有正规合理的渠道，大家也不想过着吃惊的日子。” 云南省当地多家银行人士表示，目前个人和小公司在跨境资金互换方面面临的“不自然局面”其实被诸多因素所左右。 一是根据外管局2007年颁发的《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人和境外个人汇出的年金额限制为5万美元，不允许个人直接境外投资。 二是通过银行渠道汇出或汇出资金，比较快捷的方法是通过银行自身的国内外分支机构。 以缅甸为例，只有少数中资银行开设了分支机构。

边境贸易资金跨境转移尝试“阳光化”

在广东、福建等东部沿海地区，跨境贸易、跨境资金诉求相当旺盛，随着中国西部地区经济的快速崛起，云南、广西等地区的跨境资金诉求也日益高涨。 专家表示，为了稳定秩序，资金跨境渠道急需多元化、阳光化。

银行相关人士表示，地下钱庄多年来之所以没有衰退，首要原因是我国外汇管制下的市场诉求和制度不健全，其存在也有一定的合理性，“银行的正规渠道无法处理，市场诉求越来越大，必然会走上歧途。 虽然可以直接走银行路线，但地下钱庄更有效率，所以个人和小公司更倾向于他们。 ”。 一位国有大型云南分行负责人坦言，近年来金融改革信号强烈，外汇管制、资金跨境方面改革呼声高涨，如果渠道“阳光化”，“地下”也将消失。

中央财经大学(、问诊)业研究中心主任) )认为，未来资本账户开放大势所趋，包括公司账户和个人账户，也可以探讨未来是否存在或需要放宽5万美元的限制。

据了解，在广西、云南等西部沿边地区，商业银行已经开始了这方面的尝试。 一家股份制银行云南分行的相关人士表示:“这是一个很大的市场，未来随着‘海上丝绸之路’、沿边贸易等的快速发展，市场诉求将会更多。” 前几天，我们的总行已经来调查了，目标是在现有的政策条件下探索新的运营模式。 ”

今年年初，广西政府出台的《关于建设沿边金融综合改革试验区的实施意见》也提出扩大人民币和非主要国际储备货币的专利兑换业务范围和兑换额度。 扩大外汇兑换专利机构的业务范围，将服务对象从个人扩大到边境贸易项目下的公司和个人，将个人到外汇的小额兑换扩大到公司和个人在边境贸易、旅游等活动中发生的货币兑换。 探索建立沿边货币兑换平台。 放宽人民币现金携带限制。 努力将个人持有人民币的现金出入境额放宽到20万元。 改革现金出入境携带证制度，简化现金携带审查和申报手续等。

(中国证券报)

来源：企业信息港