“工行银证系统7.16事情还原：9000万资金一度失联”

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000万资金暂时“流失”

2000多名投资者、80多家证券企业、相关金额约9000万元——中国证券新闻记者日前接到投资者和证券公司报告，7月16日，银证系统出现故障。 根据证券公司公布的相关部门统计数据，证券公司开展经纪业务的证券企业有近9成被卷入。

随后，据中国证券报记者调查新闻报道，工商银行事后致函证券企业，证实事件的首要原因是“互联网设备硬件故障”。 据投资者和证券企业称，一个月后，工商银行还没有就如何赔偿提出解释。 一位投资者表示，由于银证转账失败，存在无法及时投资、还款延误产生利息等问题，值得赔偿的证券公司表示，工商银行在此过程中没有采取紧急措施，事后开出了两笔相差较大的账单。

工商银行26日在接受中国证券报记者采访时表示，7月16日“因银证系统发生短期异常，我行迅速发现问题，及时排除故障”，并全面自行调查相关系统，排除技术风险。 关于赔偿问题，工商银行表示:“没有造成投资者和证券企业的资金损失。”

事实上，三方存储系统建立以来，银证系统的故障时有发生，但像7月16日这样大面积的故障极为罕见。 业内人士表示，三方存款制度已实施多年，到了需要重新梳理的时候，尤其是银证结算环节银行话语权过大，而且银行进行银证体系的小修补难以适应行业创新快速发展的趋势。

7·复原16件

“7月16日，我无法将资金从证券账户转移到工商银行账户。 因此，无法马上偿还房贷，付了很多利息。 在这种情况下银行和证券企业需要赔偿吗？ ’日前，一位投资者告诉中国证券新闻记者，正常快捷的银证转账失灵，尽管16日当天与证券企业进行了多次信息表达，但未能及时将自己的钱存入银行账户。 “当时证券公司的人给我回复说银行方面有问题，答应尽快进行信息表达处理，但直到第二天才处理问题，影响了及时还款。 ”

这位投资者表示，事后多次要求营业部赔偿自己的损失，至今尚未收到确定反馈。

中国证券新闻记者联系这位投资者开户的证券公司时说，当天波及的投资者不少，证券企业正在与工商银行协商如何解决。

中国证券新闻记者采访了多家证券企业，试图恢复当时的状况:

“我们的企业当天下午接到顾客的投诉后发现了问题。 那个时候还是交易时间。 顾客想转移资金购买股票，但系统只显示“已报”，未显示成功，资金未能及时入账，无法交易。 ”某证券公司的结算负责人王先生(化名)说:“当时我联系了工商银行的当地分行。 工商银行的反馈是一个局部问题。
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过了一会儿，他意识到问题比想象中要多、复杂。 陆续有很多客户联系营业部，无论是从工商银行账户向证券账户转账资金，还是从证券账户放款去工商银行账户都失败了，而且这些营业部并未集中在一个区域。 “之后，我收到了同行的咨询消息。 在证券企业结算的员工大多认识和建设微信集团。 7月16日下午，大家纷纷组团听说那些企业出现工商银行转账故障，我很吃惊。 波及的企业大小不一，初步看起来像几十家。 ”

那天结束后，事情还在发酵。 据多家证券企业相关人士介绍，16日下午4时，银行向证券企业发放第三方存款银行证，转账结算文件。 这是迄今为止正常清算的时间。 这个时候，有一家证券公司“感觉大部分都差不多，但是有点被取消了”。 而根据三方存款管理规定签订的存款管理合同，结算出现问题时，需要以银行数据为基准，问题件数和金额较少，证券企业应调整自己的数据，并于当天按照流程向相关登记结算部门、交易所、保险基金和银行报告结算结果

大部分证券公司结束清算后，新的结算数据在16日晚上11点以后发送到了各证券企业的邮箱。 17日凌晨3时，陆续发现新结算数据的证券公司连夜结算，并得到工商银行工作人员的口头确认。 应该以第二次发送的决算文件为基准。 17日上午6点40分左右，工商银行再次发送第二次银证转账结算文件，当天下午向各证券企业发送邮件，要求各证券企业通过第二次发送的银证转账结算文件进行结算。 这个时候，大部分证券企业不能重新进行清算，不得不根据这个数据手动进行结算。

8月26日，工商银行接受本报记者采访时确认，7月16日系统出现异常。 事件发生后，工商银行及时确定故障设备，用热备设备实施交接，与相关证券企业保持密切关系，按照约定的结算解决程序，积极配合证券企业进行会计核对和业务调整。

“从晚上11点到第二天凌晨3点、6点多，工商银行陆续给我们发了邮件，但除了从系统发邮件外，负责后台结算的工作人员没有接到电话通知，也没有收到邮件提醒。 据我了解，许多证券企业在17日上班后看了邮件。 然后发现，新账户明细表出现问题的账户数据远远大于16日下午4点的结算数据。 ’王先生说。

7月17日上班后，与第一天的故障相比，工商银行向各大证券公司出具了情况证明，请各分行转发。 一家地区证券公司表示，20天后之前收到了这份证书。

根据中国证券报获得的这份证明，工商银行就16日的事情进行了说明。 “7月16日，连接在我行银证系统前的一台互联网设备发生硬件故障，热备用互联网设备迅速接管，热备用转换期间部分银证转账交易从头到尾。 由于白天互联网故障时银证系统数据异常恢复，当天16时10分左右首次生成的日终结算文件中缺少部分白天单边结算新闻。 我们银行发现这个问题后，会进行应急解决，在当天23点30分左右重新生成正确的结算文件发送给贵公司，请贵公司根据正确的文件进行会计解决。 ”

来源：企业信息港