“成都千家理财企业乱象丛生 非法投资将被清查”

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[摘要]借贷担保非法集资主要涉及两个方面。 一是发售虚假的财物科技商品。 二是虚构借款人以提供借款担保的名义非法吸收资金。

随着四川民间危机继续发酵，地方监管部门对民间咨询企业的管理再次升级。 近日，四川工商局、银监局、证监局联合发布理财咨询企业非法从事金融活动公告，警示非法企业风险。

公告称，投资理财新闻咨询类企业为中介服务类公司，不得从事证券投资、投资理财等金融业务。 但是，这类企业的一些违法行为存在虚假推广、误导推广、资金回收、资金代偿问题，也有违法集资、非法集资、集资诈骗、非法发行股票等违法行为的嫌疑。

四川银监局和四川证券监督局的相关人员对《中国经营报() ) )、博客)的记者说:“这次公告由四川省工商局主导，通过省政府指示。 ”。 一位业内人士表示，此次四川省证券监督局也联合发出警告，是因为当地通过免费股票讲座等方式从事非法证券投资的现象开始增加。 据悉，此次公告是年初成都工商局暂停投资理财授权，重新整顿地下金融后，监管部门监管再次升级或引发非法投资理财企业清查。

成都千家资产管理企业乱成一团

民间融资理财在法律和制度上得到认可，民间借贷从“地下”变为“地上”，但只要批准经营范围为“投资理财新闻咨询”的公司，就有违反金融业务、非法吸纳民间资金、非法集资的嫌疑

特别是从去年下半年到现在，四川部分地区的投资理财类企业数量逐渐增加，但良莠不齐。

今年2月四川省中小企业信用担保协会民间融资担保分会会长王永其在接受记者采访时表示:“从去年到现在，四川省整体理财企业数量翻了一番，仅成都就有近千家。 虽然我们多次提高了入会的门槛，但没能阻止申请新会员公司的热情。 为了保证协会机构的信誉和质量，便于监管，去年年底暂停了新会员机构的申请。 ”。

一位业内人士表示，“与信托相比，以设立有限公司基金的模式进行投资理财更为灵活，除工商注册外，没有直接领域的监管部门。 如果项目方出现问题，有限的合伙人会自己承担损失。 另外，很多投资理财企业的担保企业多为自己的子公司或关联企业，甚至有点投资理财企业的老板自己是地产商，设立投资理财企业的目的是通过非法集资为房地产项目输血。 ”

监管部门警告称，“二三线城市出现较多的方法是以投资公寓、保障远程共同安全为名义，以高额回报、提供养老服务为吸引力诱饵，引导老年大众“加盟投资”。” 通过进行所谓的养生讲座、免费体检、免费旅行、分发礼物的方法，吸引老年人群众投入资金等方法。 ”

三部门联合警报

频繁发生的非法金融事件已经引起监管部门的关注，四川省工商行政管理局网站此前发布消息称，内江市集鑫融资理财咨询服务有限责任企业通过广告进行虚假推广属于违法行为。

除工商局外，今年6月四川银监局也开展了与非法集资的相关活动。

据四川银监局统计，目前非法集资的最新表现形式主要有6种。 除了上述以p2p为名的非法集资方法外，还有与金融机构、金融产品相关的部分。 其一，假冒民间名义，假冒国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，获得或正在申请民间银行牌照，以虚构民间银行的名义发行原始股或吸收存款。 非融资性担保公司以开展担保业务的名义进行非法集资。

以担保为名进行非法集资，首先涉及两个方面。 一是发售虚假的财物科技商品。 二是虚构借款人以提供借款担保的名义非法吸收资金。

5月下旬，四川省证券监督局组织了反作弊活动推广会，督促投资者警惕非法投资咨询活动。 在此之前，四川省证券监督局联合成都警方对共同公开的股票投资讲座进行了突击现场检查。

一位当地人认为，此次三部门联合发布的公告预示着监管部门将升级民间投资理财监管或清查非法投资理财企业。

四川当地相关人士对本报记者表示:“随着政府政策的收紧，四川民间金融热开始逐渐消退，空都钻不进去了。 即时投资理财企业聚集的时代8日(成都市投资理财聚集的办公楼)，很多投资理财企业已经开始关门，有影响力的大企业也开始消化库存，不增加新业务，等库存消化后开始转行。”

来源：企业信息港