“万家“8亿挪用门”第二季：谁是操盘手？”

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[摘要]销售万家双赢产品的诺亚财富相关团队解散； 深圳分行只是通道，表示不兜风。 万家共赢目前没有新的表现。

本报记者刘瑞

实习记者吴俊捷深圳报道

双赢8亿美元的资金被挪用一事仍在继续发酵，当事人争相表示，自己不是直接负责人。

据21世纪经济新闻记者报道，目前金元百利寻找项目接受方的万家双赢产品的相关团队解散； 深圳分行表示，在金元百利吾思资管计划中，中行只是通道，不兜风。 万家共赢目前没有新的表现。

在众多谜团中，投资者最困惑的是，这件事到底该由谁负责？

“未找到”的主机行

回收了8亿美元的资金，其中最受质疑的是万家双赢产品的主机线。

今年6月初，万家双赢与深圳景泰一起设立了“万家双赢景泰基金一号至四号专项理财计划”。 资金额为8亿元。 公开资料显示，该产品投资于云南分行和个人住房贷款业务有合作关系的开发商的部分销售受益权。

但今年6月20日，深圳景泰擅自改变景泰计划投资战略，将资金用于其他用途，其中6亿元出现在金元百利吾思棚户区改造资金管理计划中； 另外约2亿元将用于偿还深圳中行即将到期的项目。

公开资料显示，万家对此产品的投资方是中国银行云南分行个人住房贷款业务合作关系开发商的部分销售受益权。

但是，许多业内人士表示，“该产品涉嫌挂羊头卖狗肉，投资方可能不是真正的卖房受益权。”

“贷款利率通常在6%、7%左右，但这个项目给投资者的利率在10%以上，如果包括销售费、管理费等在内的话在15%以上。 因此，这笔钱显然是给房地产开发商的。 ’一家子企业的人对21世纪的经济报道记者说。

双赢相关人士透露融资方为房地产公司，但否认融资方为佳泰地产、丰华鸿业。 而且，这些人主张，投资标的确实是中国银行云南分行个人住房贷款业务合作关系的开发商的部分出售受益权。

但是，一位利益相关者指出了合作的缺陷。 “首先募集资金投资的项目必须确定，然后确定项目、交易对方并签署合同。 例如，万家双赢和中行云南分行的合同签订后，才能募集资金。 募集完成后，设立的资金管理计划必须托管。 如果这个资金管理计划不是直接去项目，而是通过lp再投资项目的话，lp又要做托管，这个账户都要开了才能扣钱。 如果违背这个常识，猫一定会厌倦。 ”

目前，无法从公开资料中直接了解景泰资源管理计划的主线，但万家双赢负责人告诉21世纪经济报道记者，透露热线并不方便。

一位托管人相关人士指出:“托管银行实际上以根据委托人和管理者的指示进行资金结算和清算为首要任务，通常只要符合当时资金管理合同的复印件，就可以实施资金的转移。” "如果托管银行丢失，资金很容易被转移. "

相比之下，金元百利吾思资管计划的结构比较清晰，但争论的焦点是中行前期支行是否兜底。

据悉，金元百利吾思资管计划已托管两次。 首先由该资金管理计划成立时托管，然后该资金管理计划购买吾基金发起的有限合伙基金的lp份额，有限合伙基金通过中国银行深圳上步支行以委托贷款的形式，向云南丰华鸿业房地产开发有限企业发放资金。 该有限合伙基金托管银行也是中国银行深圳上步支行。

8月13日晚，金元百利公告称，为了尽快处理我司理财计划目前面临的突发情况，向本理财计划投资顾问中国银行深圳上步支行通报了本事件，要求其尽快提供处理方案。

对此，上周21世纪的经济报道记者联系了中行前哨分店，其关联将负责

应上周五，我行向金元百利理财计划项目提供委托贷款方案的投资顾问服务，不承担任何资金代扣代缴、清算兑付及实质性承诺等义务。

“现在，只能说是中等投资顾问。 常识性投资顾问的职责包括推荐项目和管理项目。 另外，当时项目立项时，内部立项人向我们报告了中度销售。 但迄今为止，中行是否为销售者尚不清楚，有待进一步调查。 ”金元百利相关人士这样指出。

21世纪经济新闻记者报道，万家共胜景泰基金巨额资金转入金元百利账户后，金元百利携律师团队与中行进行了深入合作。

“如果中行这样逃避了责任，只能说我们和中行协商时，对他们的处罚条款不确定。 这是我们的失误”上述金元百利相关人士认为。

谁是操纵者？

与主机线一样，充满疑问的是参与者的角色。

目前，深圳吾思的负责人李志刚及相关人员已被公安机关逮捕。

“李志刚本人和我们有接触，看起来人很本分。 他也在房地产项目上找了我们，但他的项目我们不喜欢。 这种地方性的项目在我们企业完全不能成立。 为什么有话要说？ ”上海某基金子公司的高管这样指出。

双赢总经理伏爱国也曾从诺亚财富方面介绍万家双赢景泰资源管理项目，通过万家共赢发行由诺亚控股代理销售，最终成立，诺亚财富的另一个子企业——诺本资产担任投资顾问 诺亚财富的子公司歌斐资产管理有限企业是万家共赢的股东之一。

“诺亚的财富绝对断不了关系。 据我了解，迄今为止的团队已经解散，最近也有报道称银行相关人员也有牵连。 ”相关人士对21世纪经济报道记者说。

万家共胜景泰资源管理计划对接的是金元百利吾思的资源管理计划，也有观点认为前者将募集资金以消除挤兑危机。

但实际上，金元百利吾思一期今年8月中到期的只有800万元，并不是所谓的借贷。

一位与会者表示，21世纪经济报道记者称，佳泰房地产资金紧张是事实，房地产企业有融资冲动。

届时，其产品证明显示，其第一还款来源为丰华鸿业负责的昆明宝华寺一级土地整理的价格和收益返还收入约7.1亿元。 第二个还款来源是佳泰地产、润泰置业两家企业开发的“银座”“中央公园”项目，退款和其他现金收入约10.3亿元。

现在的问题是，如果第一还款来源有问题，第二还款来源是否有保障？

根据21世纪经济新闻记者的调查，佳泰银座于去年8月左右开业，最大的是180套左右的单位，开业当天销售了120套左右，现在只卖了1340套，只剩下450套，每套30万套 楚雄润泰中央公园共有700多套，是去年6月开盘的，现在也只剩下20套。

“今年8月到期后可以偿还。 另外，宝华寺项目的400亩地块将于今年8月和11月进行募集，现金流很快就会回来。 ”金元百利相关人士的解体。

“所以，我不知道万家共胜景泰的钱为什么突然被挪用，到底是基金发起人李志刚还是诺本资产负责。 我想两个坏人打算以别人的名义干坏事，最后在赃物的不均衡上引起了内讧。 ”据相关人士介绍。

与此相反，截止日期之前，21世纪的经济报道记者无法从诺亚方面做出回应。

另外，21世纪经济报道记者表示，市场上已有多家房地产公司对棚户区改造的项目企业丰华鸿业感兴趣。

“最理想的结局是以丰华鸿业为主体，重组重启项目，清除目前丰华鸿业相关债务。 然后进行拍摄，让项目正常运转。 ”参加者告诉了21世纪的经济报道记者。

来源：企业信息港