“揭秘私人银行顾客经理：财富管理不是简单卖产品”

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财富管理不是简单的“产品销售”

- -民间银行家的一天

要想建立最好的个人生活，除了平台和产品的特征外，人才培养也是不可缺少的。 作为民营银行的客户经理，他们经常披着神秘的色彩。

中国银行在百年快速发展的历史中构建的遍布全球的服务互联网，中行在跨境服务方面具有强大的特点，其民营银行是行业的领头羊。 日前，北京商报记者进入中国银行北京分行民营银行部，为网民揭秘民营银行客户经理的一天是如何度过的。

张立园是中国银行私人银行的客户经理。 早上6点30分，随着冉冉升起的朝阳，张立园已经坐在了自己的站台上。 “今天来得比往常早一点。 因为我有急事要做。 ”张立园说。 原来，张立园的顾客小王最近遇到了点麻烦。 小王的女儿要去加拿大参加活动，但是女儿第一次去加拿大。 小王因为工作忙，不能陪伴，而中国银行的民营银行正好可以为用户提供个人管家服务，所以帮助小王解决烦恼在张立园眼里成了义不容辞的工作。 “我们的全球服务平台可以为用户提供管家式的服务。 例如机场接送车等。 由于时差的关系，我会在他们下班之前和加拿大的相关人员对接。 我必须在7点之前安排这些事情。 ”张立园说。 安排结束后，张立园与王先生取得了联系，在王先生的感谢声中，张立园正式开始了一天的工作。

上午9点，张立园参加部门早会。 到目前为止，他必须做的事件是“充电”。 “通常跟踪欧美市场和各国的主要经济数据。 另外，金融政策的新闻也是我最关注的。 ”张立园说。

现在，对很多人来说，私人银行是奢侈的装修，是高尔夫和酒会等高端活动。 但在张立园眼里，民营银行最核心的服务无疑是专业的金融服务。 “这就是本分。 ”他说。

会见顾客是张立园每天工作的要点。 上午10点30分，张立园走进顾客郑先生的办公室，郑先生是知名汽车企业的高级顾问。 “这是我第二次访问郑先生。 第一次和他说话的时候，我观察到他喜欢车。 然后最近成为了车牌号，打算购买某企业品牌的车。 正好我和郑先生也很熟悉。 我相信郑先生可以提出买车的意见。 ’张立园事后为了消除北京商报记者的混乱而说。

匆匆吃过午饭后，张立园开始为下午见面的客人准备“礼物”。 下午见面刘先生是老客户，张立园为刘先生准备的“礼物”是一个全面的方案。 虽说刘先生也偶尔进行理财，但由于时间限制，“财富烦恼”也日益凸显。 经过多次信息表达，张立园根据他的需要定制了自己的综合理财方案。 一个小时的交流表明，刘先生对这个“礼物”非常满意。 “下午5点回到办公室，张立园开始整理这天的工作手记。 记录了一点工作心得。 然后，第二天要做的事件被更详细地写在了第二天的工作计划上。

黄昏慢慢落下，在有中国银行私人银行的基础上，比尔，灯亮着。 结束一天的工作后，张立园走在金融街上。 也许是春天的缘故吧，感觉有点舒服。 看时间，是晚上7点30分。 “其实我身边有很多比我更辛苦的同事。 我只是普通的中行人。 我不知道现在有多少中行人在为我们的顾客处理各种各样的问题。 我为我们整个团队感到自豪。 ”张立园笑着说。

来源：企业信息港