“万家共赢8亿巨款失踪悬案：理财资金大挪移”

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[摘要]万家公司挪用资产管理企业的资金继续发酵。 8亿资金如何挪用，5.9亿元流向上海金元百利的资源管理产品账户？

本报数据观察者刘振盛

实习记者被提升到上海报道

共赢资产管理企业(以下简称“共赢”)旗下的资源管理产品的资金被挪用，发酵正在继续。 市场疑惑的是，8亿资金是如何挪用的，约5.9亿元流向了上海金元百利的资源管理产品账户。

这个例子表明，即使高净值投资者购买了正规的信托、资源管理产品，资金由信托企业、基金子公司管理后，资金的安全性也不一定得到保证，这些机构也被蒙在鼓里。

据21世纪经济报道统计，近一年多来，挪用案例至少揭示了五笔以上的理财资金。 这些例子分为三种类型，一种是被吸引。 二是合作者做了手脚；三是融资方转移资金。

上海一位信赖人士分析说，在资金被挪用的例子中，银行其实是核心要素，其作用是否发挥非常重要。 相反，如果是银行自身的贷款资金转账，监管会变得严格，必须在审查资金用途的同时，向对方提供相应的发票、合同等。

对银行滥用监管职能的质疑

第一种类型是被银行转到银行。 据21世纪经济报道调查，年7月，华融国际信托与浙江比赛日新材料科技企业(以下称“浙江比赛日”)签订信托贷款合同，由信托企业设立集合信托募集资金，贷款金额制定为3亿元。

随后，双方又签订了信托贷款补充协议，约定浙江赛日发放1亿元贷款，补充经营流动资金。 这些信托贷款的资金管理账户在某上市股份有限公司银行宁波的某分行开立，账户在浙江赛日开立。

根据约定，融资方需要采用信托资金的，首先向华融信托提交资金录用申请书，经审查同意后，由监管银行支付价款。

值得观察的是，信托、银行和融资方先后设立了a、b两个资金监管账户。 今年4月，华融信托共向a账户转账1亿元资金，5月浙江比赛日将1亿元转移到贸易企业账上，从该企业转移到浙江比赛日的b账户。

不料今年6月底，上述监管账户开立的分行对融资方的贷款债权到期，向法院申请，冻结监管账户b的资金1664万元，最终成功扣款。 因此，华融信托指责上述分行滥用监管银行的地位和新闻特点，违反三方协议约定，将委托监管的信托资金用于公司贷款的返还，属于监管盗窃。

理由是信托资金已经转移到监管账户，但融资方没有根据信托贷款合同申请录用资金。 也就是说，信托财产没有交付给融资方。 因为这笔资金不属于融资方财产，而是属于信托财产。

银行的理由是，b账户不是信托专用账户而是融资方公司的账户，因此账户的资金是公司的财产。 因为信托专员的存款人姓名应该是信托企业。

融资目的地挪用最密集

二是被合作者挪用。 6月初，与基金子企业万家双赢和房地产基金——深圳景泰基金管理企业合作发行《万家双赢景泰基金1号至4号专项理财计划》(以下简称“景泰项目”)，为中行云南分行和个人住房贷款业务合作关系的部分开发商的变卖受益权提供资金

深圳景泰基金的实际管理者是李志刚。 年8月，李志刚调控的另一只房地产基金、深圳吾思基金管理企业和基金子公司上海金元百利合作设立了“金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造专项理财计划”(以下简称“吾思项目”)，为云南昆明市城中村改造项目投入资金。

结果，6月20日，万家共赢令人吃惊。 景泰项目的账户中有5亿9千万元被挪用到我们项目的账户上，最终爆发了各种矛盾。

上述托业相关人士认为，虽然挪用的详细情况还没有明确，但操作也并不困难。 银行向融资方支付货款时，通常遵循两个大致情况。 一是合同中约定了项目预算、工程进度安排的，只要符合合同规定的节奏，银行就直接贷款； 二是融资方使用时间等不符合要求的，银行只审查合同是否真实、用途是否符合要求。 关于贷款后的追踪，银行几乎无关。

三是资金被挪用于融资方，这样的例子在经验老道的信托项目中也经常发生。 具体操作方法包括:通过捏造虚假合同，将资金转出专用银行账户后转回融资方三只手扩大货款、设备申购的金额，然后融资方阻止大部分资金； 利用“左右手”相关公司作为合同双方进行倒腾。

融资对象挪用资金的例子近一年来连续明显。 据指出，例如，去年8月，陕国投a的裕丰企业通过筹集资金信托、融资方以虚高价格购买机械设备等手段，将部分信托资金转用于他处。

审计署公布的社会保障基金向贵州棚户区改造和云南鹰地一期工程两个项目发放的信托贷款15.22亿元，2.75亿元被项目业主挪用为其他项目。 审计署对五矿集团的鉴定报告显示，五矿国际信托集合资金信托的部分资金在招聘中被挪用。

“现在，银行账户的监管只是空的语言。 因为对资金流动通常只进行形式上的调查。 ”据这些信托者称，银行收取的管理费往往只有千分之几，不能为了微薄的利润而承担严格的审查责任。 另外，即使资金被挪用，银行也只承担审查不严格的责任。 只有协助追讨的义务。 (付玉)

( 21世纪经济报道)

来源：企业信息港