“万家基金子企业8亿资金被挪用内幕”

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吾思基金董事长李志刚的微信更新于6月11日停滞不前，宣布吾思基金将成为基金业协会备案的基金管理人。 此后不久，另一家掌舵的企业景泰基金与万家共同斗争设立的有限合伙产品募集资金被挪用到另外两个账户，因此李志刚刚刚被警方控制。

挪用资金共计8亿元，去向为吾思基金和金元百利设立的有限合伙产品托管账户，以及吾思基金在深圳前一梯队销售产品的账户。 中国基金报记者表示，金元百利在吾思基金投入的昆明房地产项目于今年3月暴露了资金困境。 为了缓解压力，李志刚向一家信托企业融资，被信托拒绝后，计划用同样的产品跳槽到基金旗下的万家子公司谋求双赢。

不信托的项目

子企业承担的

一位知情人士向中国基金记者表示，吾思基金和金元百利设立的资源管理产品原计划投入昆明城中村及棚户区改造项目，当地发改委公布的领域计划是该项目今年1月挂牌发行。

“今年房地产不好办，找不到土地的接收方，地产商无法盈利，之后想转让股权收回资金，但地产商的大部分股权已经在房地产基金中作为担保。 这个人说:“因为这个地产商需要向房地产基金支付6亿元以上的保证金，然后才能进行股权转让。”

但是，金元百利企业在景泰基金和吾思基金“参与”之前声明:“项目运营正常，开发前景良好。” 为了防止资金链断裂，李志刚首先寻找信托融资。 “今年春天，李志刚在找钱。 3月，他找到了上海的国有企业，希望在西藏信托融资5亿元。 ”。 另一位相关人士向记者表示，由于云南昆明的城中村和贫民区项目停滞，李志刚管理的吾思基金在市场推广专员纷纷离职、一级开发困难的情况下，李志刚准备了基于二级开发的中央公园项目投资基金，并中行

“信托和上海的国有企业在看到产品文件后，觉得不懂得措辞，所以拿出了20%的收益率。 李志刚没有答应，但他说最多给了13%，结果没能做到。 ”这个人说。

据该人士介绍，上海国有企业在语言不明确的地方融资方身份不明，认为“文件中没有明确记载谁是融资方”。 根据中国基金报记者获得的《景泰基金售房受益权集合资金信托计划产品文件》，融资方“经中国银行云南省分行严格审查通过稿件，符合购房者在云南支付贷款的受益人”。

但是，如果与信托的合作以未遂告终，李志刚刚从基金子公司收到了橄榄枝。 双赢于今年3月发行了万家双赢景泰基金1号至4号特别理财计划。 据媒体报道，根据万家双赢与景泰基金签署的合作协议书，景泰一至四期基金投资于中国银行云南分行个人住房贷款业务合作关系的开发商部分股权，四期共募集资金近10亿元，年化预期收益率为8%~9%。

业绩和风控

困境的考验

上海某基金子企业风控相关人士告诉记者，子企业通常在风控方面设定了严格的程序。 “万家事件最关键的地方是，为什么8亿元要从账上注销？ 因为在通常的子公司业务流程中，即使钱放在管理银行的账户里也不应该被移动。 通常，要使用这笔资金，必须知道子公司。 得到子企业的同意后才能扣除。 因此，如果过程正常，本来就不应该发生这样的问题。 ’。他认为这件事的责任应该在项目方面。

他告诉记者说:“实际上，基金的子公司在整个项目中能够控制的部分有限。” “如果项目方和银行方面有什么问题，子企业就会变得被动。 特别是银行，在万家双赢的事件中，银行应该起着非常重要的作用。 ”

事实上，该事件发生后，金元百利的吴自力总裁表示，如果说他们因风控有什么不能做的地方，就是没有与项目派遣一起投资后的现场监管，但企业自身也没有足够的人力资源来支撑这一监管。

吕红也表示，融资市场本身存在风险。 因此，客观地说，无论多么完善的风控，都不可避免地会碰到有风险的对手。 由于许多对手不能保证自己的财务状况总是良好，一些市场风险在项目过程中不得不面临。

事实上，许多基金的子公司都面临着风险和业绩困境。 一家中小基金企业的相关人士告诉记者，他们的企业采用了比其他基金企业更高的风力抑制标准，基本上他们承担的项目可以没有很大的违约风险。 但成本是子公司的业务规模一直不大。

“由于许多子公司的业务性质相似，这种规模的业绩和风险控制其实不太均衡。 ”一位基金业内人士向记者感叹。

来源：企业信息港